Recensione di Swissquote Bank 2022

Fiducia

Nella nostra categoria Fiducia, poniamo massima attenzione al modo in cui il broker è regolamentato. Iniziamo quindi con il dare un’occhiata a come sono regolamentate le diverse entità di Swissquote nel mondo e a come ciò impatta su di te in quanto trader. Valutiamo i Regolatori in una scala da 1 a 3, dove 1 riflette il punteggio più elevato di fiducia.

• Swissquote Bank SA è autorizzato e regolamentato dalla Financial Market Supervisory Authority (FINMA) della Svizzera. Valutiamo FINMA come un Regolatore di livello 1.
• Swissquote Ltd. è autorizzato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, numero di riferimento 562170. Valutiamo FCA come un Regolatore di livello 1.
• Swissquote Asia Limited è autorizzato e regolamentato dalla Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC), numero di riferimento AZV127. Valutiamo SFC come un Regolatore di rango 2.
• Swissquote MEA Ltd. è autorizzato e regolamentato dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA), numero di riferimento F001438. Valutiamo DFSA come un Regolatore di livello 2.
• Swissquote Pte. Ltd. è autorizzato e regolamentato dalla Monetary Authority of Singapore (MAS). Valutiamo MAS come un Regolatore di livello 2.
• Swissquote Financial Services (Malta) Ltd. è autorizzato e regolamentato dalla Malta Financial Services Authority (MFSA). Valutiamo MFSA come un Regolatore di rango 2.

Perché è importante sapere se l’entità del tuo broker è regolamentata?

Diversi regolatori forniscono diversi livelli di protezione. Ad esempio, i clienti Swissquote nel Regno Unito beneficiano del monitoraggio ddell’FCA, che richiede per i clienti la protezione del bilancio negativo, che significa che non potranno perdere più soldi rispetto a quelli depositati. I fondi dei clienti devono inoltre essere tenuti in conti separati, che sono protetti nel caso in cui il broker dovesse andare in bancarotta.

In più, facendo trading con un broker autorizzato dalla FCA, i fondi dei clienti sono anche protetti dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS) che protegge gli investimenti fino a 85.000£ se l’azienda diventa insolvente. Di contro, un trader che lavora con un’entità regolamentata offshore non avrebbe tutti questi benefici garantiti.

Nella tabella in basso elenchiamo le protezioni e i vantaggi per entità, Autorità e area geografica.

Stabilità e Trasparenza

Nei nostri test per la categoria Fiducia, copriamo anche altri fattori relativi alla stabilità e trasparenza. Qui, ci siamo concentrati su quanto a lungo un broker è stato attivo nel settore, sulla grandezza dell’azienda e su quanto sia trasparente in termini di informazioni disponibili.

Fondata nel 1996, Swissquote ha un solido background operativo. Si tratta anche di una delle più grandi compagnie che offrono servizi CFD con oltre 900 dipendenti, secondo il sito web dell’azienda. Con sede a Gland, Svizzera, Swissquote ha anche altri uffici a Zurigo, Berna, Londra, Lussemburgo, Malta, Dubai, Singapore e Hong Kong.

Swissquote è anche un’azienda quotata, con listing nel SIX Swiss Exchange (simbolo: SQN). Come azienda quotata, Swissquote deve rendere pubblici i report finanziari, offrendo così uno sguardo più chiaro sulla sua stabilità.

Nella nostra ricerca, Swissquote ha mostrato un livello adeguato di trasparenza in aree come lo stato regolatorio, le commissioni e le informazioni generiche di background. Molte informazioni sono state facili da trovare sul sito web, mentre lo stato della regolamentazione è disponibile nella sezione About Us. Le commissioni di Forex possono essere trovate anche sotto la pagina Pricing. Il contratto di servizio (Termini e Condizioni Generali) può essere trovato nella pagina Documenti e Moduli.

In conclusione, Swissquote può essere considerato un broker con elevato livello di fiducia e stabilità a causa dei seguenti fattori:

• Regolamentato da diverse Agenzie di alto livello.
• Banca svizzera con licenza e membro della Swiss Bankers Association.
• Vanta una lunga storia operativa.
• E’ un’azienda quotata.
• Generalmente trasparente nelle sue pratiche.

Commissioni

Swissquote guadagna principalmente tramite gli spreads (differenza tra prezzi bid e offer per ogni asset), Gli spread, usando un conto standard, non sono molto competitivi, ma ci sono altri tre tipi di conto con spreads progressivamente più competitivi. Questi conti presentano requisiti di bilancio minimo nel conto più elevati.

Commissioni di Trading

Le commissioni di trading su Swissquote consistono in spreads e commissioni di finanziamento overnight (chiamate anche commissioni swap o rollover). Sono previste commissioni anche per i CFD offerti.

Spreads su Swissquote

Gli spreads su Swissquote sono variabili, il che significa che possono variare molto. L’ampiezza dello spread dipende dal livello di liquidità del mercato. La liquidità descrive l’estensione con cui uno strumento può essere acquistato o venduto rapidamente e senza spostare il mercato. Spreads più bassi sono solitamente applicati nei mercati in cui vi è un’ampia liquidità.

Commissioni sui CFDs Azionari

Le commissioni si dividono in base al Paese dell’azione e al tipo di conto, come in basso:

Commissioni Swap

Le commissioni Swap (il costo per mantenere una posizione durante la notte) si sono rivelati nella media con Swissquote.

Nella tabella in basso, puoi vedere i Swap Long (il costo/credito nel detenere una posizione buy di notte) e il Swap Short (il costo/credito nel detenere una posizione sell di notte) per un contratto full-size. Un contratto full-size è 100,000 unità della valuta base (la prima valuta quotata nel cross):

Abbiamo registrato questi dati il 14 Febbraio 2022.

Commissioni Fuori Trading

Swissquote non prevede commissioni in caso di deposito, prelievo o chiusura del conto. C’è però una commissione di inattività di 10 units della tua valuta locale al mese se non hai posizioni aperte e non hai effettuato trading per un periodo di 6 o più mesi. Questa commissione è in linea con gli standard di settore.

Le Commissioni su Swissquote sono Competitive?

Gli spreads nel conto standard non sono particolarmente competitivi. Tuttavia, i conti Premium, Prime e Professional offrono spreads più bassi. Anche le commissioni overnight sono nella media. Nel complesso, Swissquote mantiene le sue commissioni fuori trading al minimo, con l’unica commissione da monitorare rappresentata dall’inattività del conto.

Piattaforme e Strumenti

La piattaforma Advanced Trader di Swissquote è ricca di caratteristiche oltre ad essere molto intuitiva e facile da utilizzare. Le popolari piattaforme MetaTrader 4 e 5 sono anche disponibili e offrono le loro caratteristiche di backtesting strategico e trading automatico.

La Piattaforma Advanced Trader

Piattaforma Web

La piattaforma web Advanced Trader ha, all’interno di un’interfaccia intuitiva, diverse caratteristiche fondamentali come watchlists personalizzate, un resoconto del conto e grafici efficaci. Puoi effettuare il drag & drop e reimpostare ogni tab per migliorare la configurazione a seconda del tuo stile personale di trading. Inoltre, è possibile creare il tuo layout personalizzato in termini di estetica e configurazione degli strumenti. Per adesso, si può salvare un layout (stanno lavorando per attivare il salvataggio di più layout). Infine, è possibile creare diversi reports per avere una panoramica delle transazioni effettuate.

Grafici di TradingView

I grafici di TradingView inseriti nella piattaforma hanno un’ampia gamma di indicatori, strumenti per disegnare, tipi di grafici e intervalli temporali. Per visionare diversi grafici allo stesso momento, c’è una varietà di layout già disponibili che possono essere scelti con un semplice click. Inoltre, è presente una funzione di comparazione che permette di sovrapporre uno strumento sopra un altro, ad esempio se si vuole paragonare il comportamento di prezzo del Bitcoin e dell’Ethereum. Ecco le caratteristiche di Tradingview:

• 103 indicatori tecnici, da Aroon a Zig Zag.
• 65 strumenti di disegno, inclusi strumenti avanzati di Fibonacci, Gann e le onde di Elliott.
• 11 tipi di grafici, dalle popolari candele giapponese ai Point and Figure.
• 15 intervalli temporali, da 1 secondo a 12 mesi.

Tipi di Ordine

La piattaforma Advanced Trader ha un’ampia varietà di tipi di ordini, da quelli basilari a quelli contingenti e condizionali. Questi includono:

• Ordine di Mercato. Questo tipo di ordine è usato per aprire o chiudere posizioni al prezzo attuale di mercato.
• Ordine Limite. Gli Ordini Limite sono utilizzati per entrare o uscire dal mercato a un determinato prezzo.
• Ordini Stop Loss. Qui puoi specificare il prezzo in cui una posizione sarà chiusa se il mercato si muove in direzione avversa.
• Ordine Trailing Stop. Questo tipo di ordine stop loss segue il prezzo di mercato muovendosi a tuo favore. Rimane a una determinata distanza dal prezzo attuale, permettendoti di bloccare i profitti.
• Ordini OCO (One-Cancels-the-Other). Combina due ordini posizionati allo stesso tempo con la condizione che se uno dei due viene eseguito, l’altro viene automaticamente cancellato.
• Ordine Se Fatto. Un ordine a due passaggi in cui il secondo passo non può essere eseguito se non sono soddisfatte le condizioni alla base del primo.

Interfaccia Personalizzabile

Il layout della piattaforma web può essere facilmente personalizzato per incontrare il tuo stile personale di trading, con possibilità di salvare i settaggi.

Piattaforma Desktop

La piattaforma desktop Advanced Trader ha anche diverse funzionalità avanzate per gli ordini, molti grafici e un layout personalizzabile. La piattaforma desktop presenta caratteristiche avanzate che non sono disponibili tramite web. Queste includono uno strumento di pattern detection automatico, news di mercato da Dow Jones e funzionalità Multi Account Manager (MAM).

App per Dispositivi Mobili

L’App Advanced Trader offre accesso a una vasta gamma di tipi di ordine, strumenti grafici avanzati e materiale di formazione per fare trading sul Forex e tramite CFDs.

L’App mobile Advanced Trader è disponibile per dispositivi iOS e Android. Dispone di un’interfaccia intuitiva e ha diverse funzionalità principali della piattaforma web. Le principali caratteristiche dell’App sono le seguenti:

• Watchlist personalizzate.
• Tipi di ordine avanzati che includono trailing stops, ordini OCO e ordini if-done.
• Notizie da Dow Jones.
• Un calendario economico integrato.
• Una sezione dedicata alla formazione con link a webinars che possono essere visualizzati direttamente tramite App.

I grafici all’interno dell’App dispongono di 11 intervalli temporali e sono disponibili in 6 modalità diverse, ma rimane spazio per miglioramento dal momento che mancano indicatori tecnici e strumenti per disegnare.

L’App è disponibile in spagnolo, tedesco, francese, inglese, italiano, russo, arabo e cinese.

MetaTrader 4

MetaTrader è una potente piattaforma con caratteristiche formidabili, ma l’interfaccia appare datata in confronto alle piattaforme di nuova generazione. Ciò che distingue MetaTrader è la sua capacità di performare backtesting strategico e trading automatizzato.

Caratteristiche Principali

La piattaforma offre diverse caratteristiche popolari, come ad esempio:

• Alerts. Questa caratteristica permette ai traders di mantenersi aggiornati quando un determinato strumento raggiunge uno specifico livello di prezzo. Gli Alerts possono essere inviati tramite audio, email o notifica push al dispositivo mobile.
• Watchlists. I Traders possono impostare una lista dei loro strumenti preferiti e seguire quotazioni in tempo reale in un pannello dedicato chiamato Market Watch.
• Trading One-click. Questa caratteristica permette ai traders di eseguire ordini con un singolo click senza una conferma secondaria. La capacità di eseguire trading con un solo click permette di risparmiare tempo ed è particolarmente utile per traders focalizzati sul breve termine.
• Trading dal grafico. MT4 permette anche di fare trading direttamente dai grafici.

Tipi di Ordine

MetaTrader si evidenzia anche perché giunge con diversi tipi di ordine e funzionalità grafiche. I seguenti sono i tipi di ordine disponibili:

• Ordine di Mercato. Un tipo di ordine per acquistare e vendere uno strumento al migliore prezzo attuale.
• Ordine Limit. Un tipo di ordine per acquistare o vendere un ordine a un prezzo specifico o migliore.
• Ordine Stop Loss. Un tipo di ordine per acquistare o vendere uno strumento che viene attivato quando il prezzo raggiunge un determinato livello.
• Ordine Trailing Stop. Questo è un ordine Stop Loss che può essere impostato a una determinata percentuale o ammontare di dollari di distanza dall’attuale prezzo di mercato. E’ usato per assicurare profitti quando sei in un trading vincente, senza dover uscire dalla posizione.

Grafici

Le caratteristiche legate ai grafici sono molto solide. MetaTrader 4 offre:

• 30 indicatori tecnici. Questi includono indicatori classici, indicatori di volume e oscillatori.
• 23 strumenti analitici. Questi includono linee, canali, strumenti di Gann e di Fibonacci.
• 9 intervalli temporali. Ogni strumento può essere visionato in nove diversi intervalli temporali, da un minuto a un mes.
• 3 tipi di grafico. I Traders possono scegliere tra grafico a barre, grafico a candele giapponese e grafico a linee.

Caratteristiche Avanzate

MetaTrader è popolare anche a causa del suo copy trading e delle caratteristiche di trading automatizzato.

• Segnali di Trading. Segnali su MetaTrader 4 permettono agli utenti di copiare automaticamente l’attività di altri traders in tempo reale.
• Trading Automatizzato. MetaTrader 4 permette agli utenti di sviluppare, testare e applicare gli Expert Advisors (EAs). EAs sono programmi che monitorano e fanno trading usando algoritmi. Trovano opportunità basate su una serie di parametri e creano una notifica o aprono automaticamente una posizione di trading.

In conclusione, la piattaforma desktop MetaTrader 4 è una delle più popolari al mondo. Non dispone del migliore design e necessita un po’ di tempo e sforzo per imparare a padroneggiarla, come tutte le piattaforme avanzate.

Esecuzione degli Ordini

Swissquote è un broker STP (Straight Through Processing). Si tratta di un modello di broker Forex in cui gli ordini dei clienti sono inviati direttamente al mercato tramite scambi interbank o fornitori di liquidità come banche, senza passare per un desk interno.

Strumenti per il Trading

Swissquote offre una buona gamma di strumenti di trading tra forex, materie prime, indici e CFD su azioni. Anche opzioni Forex sono disponibili.

I CFDs (Contratti per Differenza) sono prodotti finanziari derivativi che permettono ai traders di speculare su diversi mercati senza effettivamente possedere gli assets in questione. Gli strumenti scambiabili con Swissquote includono le seguenti classi di assets:

• 80 Coppie Valutarie. Una coppia valutaria combina due diverse valute, con il valore di una quotato contro l’altra. Per esempio, il cambio EUR/USD riflette il valore dell’Euro misurato in dollari.
• 45 Opzioni Forex. Permettono ai traders di capitalizzare o coprirsi contro movimenti nel mercato valutario.
• 11 Indici CFDs. Un indice è un paniere di strumenti di trading utilizzato per valutare un intero settore del mercato, azioni in una Borsa o l’intera economia di un Paese.
• 300 Azioni Globali CFDs. Un’azione è una security che rappresenta una parte della proprietà di un’azienda. Ricorda che quando fai trading su azioni CFD stai speculando sul prezzo delle stesse senza concretamente disporre della proprietà.
• 5 Materie Prime CFDs. Le materie prime sono prodotti come oro e petrolio.
• 3 Treasury CFDs. Swissquote offre il Forward Long Gilt, Forward US. T-Bond e Forward Bund.

In basso un esempio degli strumenti tra le diverse classi di assets.

Disclaimer: i CFDs sono strumenti complicati e prevedono un grande rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva.

Supporto al Cliente

La Live chat è disponibile dalle 8:00 alle 18:00 CET dal lunedì a venerdì. Tramite chat abbiamo ricevuto risposte molto rapidamente, in pochi secondi. Il supporto telefonico è disponibile dalle 8:00 alle 22:00 CET dal lunedì al venerdì. Le risposte tramite telefono sono state più lente, prendendo diversi minuti per essere in grado di raggiungere un operatore. Le risposte tramite mail hanno impiegato circa 1 giorno lavorativo.

Abbiamo testato il supporto con una varietà di domande. Queste variavano dalle basilari, come ad esempio “avete una commissione per inattività?” fino a domande più complesse come “Cos’è un broker STP?”. Gli operatori sono stati generalmente utili e competenti. Il supporto è disponibile in tedesco, francese, inglese e italiano.

Depositi e Prelievi

Quando si apre un conto con Swissbank, i clienti ricevono un IBAN svizzero contenente il numero del conto.

Depositi

Prelievi

I pagamenti dei prelievi vengono eseguiti lo stesso giorno in cui è inoltrata la richiesta.

Apertura di un Conto

Il processo di registrazione include le seguenti domande:

• Scegliere tra conti individuali o corporate.
• Nome.
• Stato familiare.
• Data di nascita.
• Indirizzo Legale.
• Telefono.
• Email.
• Occupazione.
• Ammontare stimato d’investimento.
• Qual è la provenienza del capitale impegnato per aprire il conto su Swissquote?
• Uso del conto (trading, risparmio ecc.).

Le valute basi disponibili (su cui si baserà il tuo conto) con Swissquote sono: EUR USD JPY GBP CHF CAD AUD TRY PLN SEK NOK SGD XGD HUF CZK.

Sono disponibili diversi tipi di conto: Standard, Premium, Prime e Professional. In basso le principali caratteristiche dei conti:

Leva

Una delle ragioni per cui i traders sono attratti dal mercato Forex e da quello CFD è che in questi mercati c’è un ampio utilizzo della leva. La leva è usata per prendere in prestito fondi per incrementare la dimensione della propria posizione aperta oltre il limite disponibile nel proprio conto.

La leva base di Swissquote è di 1:100. Ciò significa che un conto di 1000$ può controllare posizioni fino a 100.000$ nel mercato. La leva è spesso descritta come una spada a doppia lama, perché può ferire così come aiuta. I traders devono infatti ricordare che la leva amplifica sia i profitti che le perdite.

Conti Islamici

Swissquote offre un tipo di conto islamico senza swap che segue i principi della legge della Sharia.

Conti Demo

Swissquote offre conti demo sia per la piattaforma Advanced Trader che su MetaTrader 4 e 5. Si tratta di una risorsa molto importante per i principianti, perché permette di praticare le proprie strategie ed entrare in confidenza con la piattaforma di trading senza rischiare denaro reale.

I conti demo contengono quotazioni in tempo reale e simulano le condizioni di mercato di risorse come Forex e CFDs su materie prime, indici e azioni. Dopo aver preso confidenza con il conto demo, potrai passare immediatamente al conto reale.

Paesi Supportati

Swissquote accetta clienti dalla maggior parte dei Paesi del mondo. Come molti broker CFD, non vengono accettati clienti dagli USA o Paesi nella lista nera della FAFT (Financial Action Task Force) quali Corea del Nord e Iran.

Ricerca

Le ‘Morning News’ mattutine coprono l’argomento del giorno, come ad esempio una determinata azione, e poi si occupano dei mercati internazionali suddivisi per area geografica.

Il report testuale viene affiancato da una versione video, che copre i temi geopolitici e i principali fatti legati all’economia. Sono inclusi anche alcuni grafici e temi tecnici. I segmenti sono abbastanza approfonditi per la durata di 10 minuti e ben scritti e prodotti.

Formazione

Swissquote ha investito nella sua sezione di formazione, con risorse adeguate sia per i principianti che per i traders esperti. In basso i principali strumenti di formazione disponibili:

• Corsi. Sono rivolti ai principianti. Il corso “Fai Trading nel modo giusto” che dispone di 8 brevi video, copre argomenti come i tipi di ordini e le opzioni.Il corso “Master Forex” ha invece 23 video ed entra nelle tematiche della gestione del rischio e del trading con grafici.
• Webinars. Rivolti principalmente a traders intermedi ed esperti, sono disponibili in diverse lingue, dall’inglese all’arabo. Presentati da esperti del settore del treding, coprono specifici mercati, prodotti e strumenti avanzati.
• Ebooks. Swissquote vanta 16 ebooks disponibili per il download con titoli come “Introduzione alle Forex Options” e “Come fare trading con le candele giapponesi”

Conclusioni

Swissquote offre un livello di stabilità da leader dell’industria e una stupefacente piattaforma proprietaria. I materiali di formazione e ricerca sono anche di prima qualità. Il conto standard non offre spreads molto contenuti, ma altri tipi di conti sono più competitivi in questo senso. Swissquote ha anche compiuto un buon lavoro nel mantenere le commissioni al minimo e il servizio clienti nel complesso ha raggiunto alti standard, sebbene non sia disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

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