Swissquote- Recensione e Opinione

Affidabilità

Regolamentazioni Swissquote

Nelle nostre recensioni, analizziamo licenze e regolamentazioni di ogni filiale gestita da un broker. Ciò ci permette di confrontare i loro diversi livelli di protezione. Classifichiamo le licenze dei vari enti regolatori su un sistema a tre livelli, dove il Livello 1 corrisponde al livello più alto di regolamentazione.

Ecco cosa ho scoperto delle diverse filiali che operano sotto la Swissquote Group Holding Ltd:

• Swissquote Bank Ltd possiede una licenza bancaria rilasciata dall’autorità di vigilanza Swiss Financial Market Supervisor Authority (FINMA). Classifichiamo la FINMA come regolatore di Livello 1. Swissquote Bank Ltd è anche membro della Swiss Bankers Association e i suoi clienti sono assicurati fino a 100.000 CHF tramite esisuisse.
• Swissquote Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito con licenza n. 07710095. Classifichiamo la FCA come regolatore di Livello 1.
• Swissquote Asia Ltd è autorizzata è regolamentata dalla Securities and Futures Commission (SFC) di Hong Kong. Classifichiamo la SFC come regolatore di Livello 1.
• Swissquote Financial Services (Malta) è autorizzata e regolamentata dalla Malta Financial Services Authority (MFSA) per fornire servizi di custodia (fondi e pensioni) e di negoziazione di titoli (per clienti istituzionali). Classifichiamo la MFSA come regolatore di Livello 1. Questa filiale non offre il trading per i clienti al dettaglio.
• Swissquote Pte. Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Monetary Authority of Singapore (MAS). Classifichiamo la MAS come regolatore di Livello 1.
• Swissquote Bank Europe Ltd possiede una licenza bancaria ed è regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Lussemburgo, un mercato a rating AAA noto per la protezione degli investitori. Classifichiamo la CSSF come regolatore di Livello 1. La filiale offre trading su derivati finanziari, tra cui forex e CFD, così come conti gestiti Smart Portfolio.
• Swissquote Capital Markets Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con licenza n. 422/22. Classifichiamo la CySEC come regolatore di Livello 1.
• Swissquote South Africa (Pty) Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Financial Supervisory Conduct Authority (FSCA) in Sudafrica con licenza n. 43908. Classifichiamo la FSCA come regolatore di Livello 2.
• Swissquote MEA Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA) con licenza n. FD001438. Classifichiamo la DFSA come regolatore di Livello 2.

Comprendere le Tutele Regolamentari del tuo Conto

I broker operano tramite diverse filiali a livello globale, ma le tutele regolamentari variano. Alcuni regolatori applicano standard finanziari più rigorosi di altri, pertanto i trader dovrebbero comprendere le misure di sicurezza della filiale presso cui scelgono di aprire un conto.

Questo è ciò che devi cercare in un broker in termini di meccanismi di sicurezza:

• Fondi dei clienti separati. Mantenere i fondi dei clienti in conti bancari separati da quelli utilizzati dai capitali societari del broker elimina il rischio di errori di contabilità. I fondi dei clienti vengono mantenuti in conti separati da quelli societari per tutte le filiali Swissquote.
• Protezione dal saldo negativo. Questo meccanismo di sicurezza elimina il rischio di perdite di trading che superano il saldo sul conto per i clienti al dettaglio. In altre parole, le perdite sono limitate al capitale che hai depositato sul tuo conto di trading. Il broker garantisce la protezione dal saldo negativo in tutte le sue filiali, tranne tre.
• Fondo di compensazione. Un fondo di compensazione protegge i trader dalle responsabilità del broker nel caso in cui la società diventasse insolvente. In qualità di istituzione bancaria affidabile, Swissquote partecipa a numerosi fondi di compensazione, tra cui l’Investor Compensation Fund (ICF) in Europa e a Hong Kong, esisuisse in Svizzera, FSCS nel Regno Unito e FDGL in Lussemburgo.
• Leva finanziaria massima. Limitare la leva massima riduce l’esposizione sul mercato per i trader al dettaglio. Più alta è la leva, maggiori sono i profitti e le perdite potenziali. La leva massima al dettaglio pari a 1:100 è disponibile presso Swissquote Bank Ltd.

Stabilità e Trasparenza

Nelle nostre valutazioni sulla categoria Affidabilità, analizziamo fattori legati alla stabilità e trasparenza, tra cui longevità del broker, dimensioni dell’azienda e trasparenza delle informazioni.

Fondato circa tre decenni fa, Swissquote ha dimostrato successo nel lungo termine, riflesso nella forza del suo modello di business. Inoltre, con oltre 1100 dipendenti nel mondo, la stabilità e crescita della banca ne rafforzano la posizione di leadership nel settore.

Ho apprezzato la struttura aziendale chiara e trasparente di Swissquote, con una spiegazione comprensibile del ruolo di ciascuna filiale del broker, dei servizi che fornisce, a quali clienti si rivolge e la proprietà.

Ho apprezzato anche il fatto che Swissquote mostri gli spread in tempo reale, così che i visitatori del sito possano valutare rapidamente la competitività delle commissioni sui diversi tipi di conto Swissquote.

Infine, ho esaminato i documenti legali di Swissquote riscontrando che tutte le informazioni essenziali sono facilmente accessibili e scritte in un linguaggio comprensibile. L’Accordo con il Cliente, in particolare, è completo e semplice da consultare.

Durante la mia ricerca, ho appreso che Swissquote si è impegnato in una politica di best execution, un obbligo legale che impone di fornire sempre i migliori prezzi disponibili in base alle condizioni di mercato correnti.

Swissquote è sicuro?

Ho determinato che Swissquote è uno dei broker più sicuri per fare trading grazie ai seguenti fattori:

• Brand consolidato con quasi 30 anni di attività
• Globalmente regolamentato da diverse autorità di Livello-1
• Quotato su un mercato azionario principale
• Estremamente trasparente
• Conforme a tutti i requisiti essenziali di sicurezza

Commissioni

Commissioni di Trading Swissquote

Spread Swissquote

Ho testato gli spread di Swissquote il 26 Febbraio 2025 durante l’apertura delle borse di Londra e New York. I risultati vengono mostrati nella tabella in basso:

Analizzando per classi di asset e confrontandoli con la media di settore, Swissquote applica spread bassi sulle azioni (CFD), medio-alti sugli indici e alti su forex, materie prime e criptovalute.

Commissioni Swissquote

Per quanto riguarda la negoziazione su forex e CFD, Swissquote offre trading senza commissioni sulla maggior parte delle classi di asset, escluse azioni e contratti forward.

Commissioni sulle Azioni

Commissioni sui Contratti Forward

Swap Swissquote

Una commissione di swap è il costo di un trader per mantenere una posizione aperta overnight a causa della variazione dei tassi di interesse. Uno swap long si riferisce al costo detraibile o al credito ricevibile per mantenere aperta una posizione buy overnight. Analogamente, uno swap short riguarda il costo/credito detraibile o ricevibile per mantenere aperta una posizione sell overnight.

I valori elencati sotto si riferiscono ad un lotto intero di valuta base (100.000 unità).

Ho concluso che le commissioni overnight di Swissquote sono medio-alte rispetto alla media di settore. Tuttavia, gli swap variano nel tempo.

Altre Commissioni Swissquote

Swissquote non applica commissioni sui depositi e rimborsa persino eventuali costi di elaborazione da parte di terzi. Tuttavia, il broker addebita una commissione sui prelievi.

Inoltre, ho appreso che Swissquote applica una commissione di inattività pari a 10$ sui conti dormienti che sono rimasti inattivi per un periodo di 6 mesi. La commissione viene addebitata ogni mese finché le attività non riprendono o il saldo del conto va a zero.

Le Commissioni di Swissquote sono Competitive?

Ho riscontrato che gli spread di Swissquote sono generalmente meno competitivi rispetto alla media di settore. Inoltre, il broker richiede un deposito minimo piuttosto alto di 1000$, rendendo i suoi conti di trading meno accessibili. Tuttavia, le commissioni non legate al trading sono generalmente allineate agli standard di mercato.

Piattaforme e Strumenti

CFXD Web Trader Swissquote

Ho eseguito i miei test sulla CFXD, la piattaforma di punta di Swissquote, che fornisce analisi grafica avanzata grazie alla perfetta integrazione con TradingView – probabilmente il miglior software di grafici del settore. La piattaforma colpisce per la sua gamma diversificata di funzionalità e strumenti di trading, tra cui il trading con un clic, ricerca di mercato completamente integrata e molto altro.

La prima cosa che mi ha colpito è stato il filtro avanzato degli strumenti negoziabili della CFXD. Come mostrato in alto, è estremamente facile cercare strumenti specifici direttamente dalla barra di ricerca oppure esplorare per mercati o settori separati.

Ho inoltre apprezzato che la piattaforma CFXD sia completamente integrata con i contenuti di ricerca di mercato forniti da Autochartist. Ciò aiuta gli utenti a prendere decisioni operative consapevoli con facilità. I trader hanno accesso immediato a preziosi dati di ricerca, tra cui le analisi della volatilità, punti pivot giornalieri, livelli potenziali di ingresso/uscita e molto altro.

Facilità d’Uso Generale

La piattaforma CFXD di Swissquote è disponibile su Windows e Mac in diverse lingue, tra cui inglese, francese, spagnolo, tedesco, arabo e molte altre.

Ho elencato alcuni dei più importanti strumenti e funzionalità di CFXD:

• Impostazione di allarmi: I trader possono impostare allarmi quando il prezzo di uno specifico strumento sale o scende ad un determinato livello, il che potrebbe indicare un’opportunità potenziale di ingresso.
• Personalizzazione delle watchlist: I trader possono creare liste con i propri strumenti preferiti e monitorare le variazioni del mercato più facilmente.
• Trading con un clic: Questa funzione permette ingressi immediati a mercato al prezzo corrente ed è fondamentale per i trader ad alta precisione come gli scalper.
• Trading dal grafico: I trader possono inserire ordini di trading convenzionali direttamente dal grafico, specificando prezzo di entrata, volume, stop loss, take profit e altro ancora.

Grafici

La piattaforma CFXD è dotata di grafici estremamente fluidi e facilmente scalabili, permettendo ai trader di analizzare il comportamento dei prezzi da più angolazioni. Si possono applicare vari indicatori, strumenti di disegno e sovrapposizioni sullo stesso grafico senza oscurare l’andamento dei prezzi. Questo rende la piattaforma un’ottima scelta per effettuare analisi tecniche approfondite.

Di seguito, ho riassunto gli strumenti analitici e le configurazioni grafiche disponibili:

• 86 oscillatori tecnici: Includono indicatori trend-based, volume-based e oscillatori per analizzare l’andamento dei prezzi e valutare il sentiment del mercato, aiutando a prevedere i movimenti.
• 64 strumenti di disegno: Strumenti come i livelli di ritracciamento di Fibonacci e le onde di Elliott aiutano a identificare i pattern di prezzo, livelli di supporto/resistenza e punti di breakout. Tuttavia, l’interfaccia della MT5 può rendere complicata l’interpretazione dell’andamento dei prezzi.
• 15 timeframe: Per un’analisi a più intervalli temporali, in grado di fornire un’analisi dettagliata dell’andamento dei prezzi.
• 16 tipi di grafico: L’andamento dei prezzi può essere visualizzato con linee, barre o candele, offrendo prospettive differenti sulle opportunità di trading.

La schermata dei grafici è indiscutibilmente una delle funzionalità più importanti di una piattaforma di trading. Fornisce ai trader configurazioni e strumenti essenziali per analizzare l’andamento dei prezzi e individuare opportunità di trading. Altrettanto importante è la possibilità di scalare facilmente l’andamento dei prezzi, permettendo una visione più chiara e dettagliata dei movimenti di mercato.

Ordini

La piattaforma CFXD supporta l’esecuzione di contratti spot e forward. Include anche il trading dal grafico così come l’esecuzione con un clic.

Di seguito, ho riassunto i tipi di ordine disponibili sulla piattaforma CFXD:

• Ordini a mercato. Utilizzati per un ingresso immediato al miglior prezzo disponibile. Garantiscono una completa esecuzione, ma il prezzo di esecuzione potrebbe differire da quello richiesto.
• Ordini limite. Garantiscono ingressi al prezzo richiesto, ma non verranno eseguiti se il prezzo non raggiunge il livello impostato.
• Ordini stop. Vengono utilizzati per proteggere posizioni aperte limitando la perdita massima che potresti subire se il mercato si gira nella direzione opposta. Un ordine stop loss viene inserito ad un prezzo fissato sopra o sotto il prezzo corrente. Se il mercato si gira effettivamente e colpisce lo stop loss, si trasforma in un ordine a mercato e viene eseguito al miglior prezzo possibile.

CFXD Web Trader: I Miei Punti Chiave

Mi è piaciuta molto la piattaforma CFXD grazie al suo design intuitivo e alle potenti funzionalità grafiche. Ho particolarmente apprezzato la possibilità di scalare l’andamento dei prezzi e individuare opportunità di trading potenziali. CFXD è un’ottima scelta per il trading intraday grazie ai segnali operativi generati da Autochartist e per l’analisi tecnica avanzata.

App Mobile Swissquote

L’app Swissquote è disponibile su iOS e Android consentendo un accesso semplice e veloce ai mercati, ovunque ti trovi. È molto utile per aprire, modificare e chiudere posizioni.

Puoi utilizzare l’app anche per inserire ordini a mercato, limite e stop, così come modificare l’esposizione delle tue posizioni aperte. Inoltre, l’app permette ai trader l’accesso alla vasta gamma di ricerca di mercato del broker e di gestire i loro conti.

App Swissquote: I Miei Punti Chiave

La comoda app Swissquote è facile da usare e semplifica ricerca di mercato, esecuzione degli ordini, gestione del conto e trading in mobilità. Ciò la rende uno strumento indispensabile nel bagaglio di un trader.

FIX API

Swissquote offre una varietà di soluzioni di API per il trading a bassa latenza, accesso diretto ai mercati (DMA), reportistica avanzata e molto altro. Queste soluzioni sono ideali per il trading istituzionale, ma anche per i professionisti alla ricerca di condizioni operative ancora più sofisticate.

Modello di Esecuzione Swissquote

Swissquote opera con un modello ibrido principal/ECN (Electric Communication Networks) in cui gli ordini dei clienti vengono eseguiti internamente oppure abbinati elettronicamente. Questo permette al broker di ottenere un’esecuzione ultra-veloce, mediamente di 9 millisecondi.

Strumenti Negoziabili

Prodotti Forex e CFD

Cosa sono i CFD?

I contratti per differenza (CFD) sono strumenti finanziari derivati che permettono ai trader di speculare sull’andamento dei prezzi di un asset senza possedere l’asset stesso.

Per esempio, aprendo una posizione long sull’oro il trader ottiene un profitto se il prezzo sale oppure una perdita se il prezzo scende. Vale l’opposto se si apre una posizione short sull’oro: ottieni un profitto se il prezzo scende e viceversa.

Un vantaggio chiave della negoziazione di CFD è la possibilità di entrare e uscire dal mercato quasi istantaneamente, permettendo ai trader di approfittare anche delle più piccole oscillazioni del prezzo del derivato.

I CFD che puoi negoziare con Swissquote

Strumenti Swissquote: I Miei Punti Chiave

Swissquote offre un’ottima selezione di strumenti di diversi mercati e tipi di contratto, adatti alle varie esigenze di trader e investitori. Con centinaia di migliaia di strumenti forex, CFD, titoli e prodotti strutturati*, i clienti ottengono l’accesso ad un ampio e diversificato ventaglio di opportunità di trading e investimenti.

Servizio Clienti

Canali del Servizio Clienti

Test del Servizio Clienti

Quando testiamo il servizio clienti di un broker, valutiamo la conoscenza degli operatori sul proprio sito, quanto tempo impiegano a rispondere alle domande e quanto sono accurate le risposte.

Ho condotto il mio test il 27 Febbraio alle ore 11:42 circa tramite live chat. Ho fatto un mix di domande semplici e complesse ottenendo risposte soddisfacenti su tutti i fronti.

Il chatbot è stato semplice da usare, ha risposto rapidamente e con spiegazioni dettagliate. Nel complesso, ritengo che il servizio clienti di Swissquote sia ottimo.

Depositi e Prelievi

Depositi Swissquote

Prelievi Swissquote

Tipi di Conto e Condizioni

Come Aprire un Conto Swissquote

Per creare un conto Swissquote, segui questi semplici passaggi:

• Clicca su “Apri un conto” nell’angolo in alto a destra della pagina principale.
• Scegli un tipo di conto.
• Fornisci le tue informazioni personali, indirizzo legale e dettagli di contatto.
• Compila il tuo profilo cliente.
• Specifica la tua situazione finanziaria.
• Carica un documento di identità e una prova di indirizzo per verificare il conto.

Tipi di Conto Swissquote

Il conto Standard di Swissquote offre spread variabili a partire da 1,7 pips senza commissioni, un valore superiore alla media del settore. Inoltre, richiede un deposito minimo piuttosto alto di 1000$.

Ho apprezzato la combinazione di un margin call al 100% e uno stop out al 30%, così da proteggere i trader dalla volatilità avversa del mercato. Tuttavia, la filiale del broker con sede in Svizzera non ha la protezione dal saldo negativo, il che significa che un trader potrebbe perdere più capitale di quello disponibile sul conto.

Conti Demo

Swissquote offre un conto demo che permette ai trader di conoscere i servizi del broker e mettere a punto le proprie strategie in un ambiente privo di rischi. Il mercato è in continua evoluzione e mai statico, perciò è importante affinare le proprie abilità in un ambiente sicuro. Puoi aprire un conto demo prima o insieme al tuo conto CFD in denaro reale.

Conti Islamici

Swissquote offre conti islamici per la negoziazione senza commissioni di swap, conforme alla legge Sharia. I conti forex Standard possono essere convertiti in conti islamici. Per maggiori informazioni, ti consigliamo di contattare Swissquote.

Cos’è la Leva Finanziaria nei CFD?

La leva finanziaria determina l’esposizione complessiva di un trader sul mercato. Quando fai trading di CFD, le posizioni possono essere aperte per una frazione del loro valore grazie alla leva. Fondamentalmente, il broker presta al trader denaro necessario per aprire posizioni più grandi. La leva amplifica i profitti che un trader può generare da posizioni vincenti, ma anche le perdite subite da operazioni perdenti.

Leva Massima per Classi di Asset

Nella tabella in basso, ho elencato la leva massima disponibile per i clienti al dettaglio con Swissquote, suddivisa per le varie classi di asset:

Paesi Soggetti a Restrizioni su Swissquote

Swissquote non accetta clienti residenti in alcune giurisdizioni, tra cui Marocco, Hong Kong, Giappone, Singapore, Belgio, Francia, Spagna, Russia, Ucraina, Malta, Turchia, Canada, Stati Uniti e Uruguay.

Ricerca

Strumenti di Ricerca

Di seguito, ho riassunto i più importanti contenuti di ricerca di Swissquote:

• Panoramiche di mercato: Swissquote pubblica riepiloghi giornalieri di mercato sulle notizie finanziarie più significative. Questo tipo di contenuti aiuta i trader a restare aggiornati sugli ultimi sviluppi di mercato.
• Autochartist: Integrati direttamente nella piattaforma CFXD, i segnali operativi di Autochartist informano i trader sulle opportunità in corso. È possibile individuare il tipo di configurazione di mercato (per esempio, un pattern ABCD in formazione), punti di pivot, livelli potenziali di stop loss e take profit e altro ancora.
• Podcast: Swissquote ospita un podcast che copre un’ampia gamma di argomenti legati a trading e investimenti. Gli ascoltatori possono ottenere indicazioni pratiche su come far crescere il proprio portafoglio e lasciare che il capitale lavori per loro.
• Rivista Swissquote: La rivista offre a trader e investitori una visione ancora più ampia e di taglio editoriale sugli attuali temi di interesse nel settore finanziario.

Ricerca Swissquote: I Miei Punti Chiave

La ricerca di mercato Swissquote è ampia e ben strutturata. Offre ai trader analisi di mercato originali così come segnali operativi concreti, adatti a trader intraday, swing trader e anche investitori di lungo periodo. I contenuti sono facili da assimilare anche da trader inesperti e perfettamente integrati nella piattaforma CFXD.

Formazione

Il broker tiene webinar periodici in italiano, inglese, francese, tedesco e spagnolo. Inoltre, Swissquote si distingue per un grande assortimento di 19 ebook dedicati a vari argomenti – dalle basi del trading alla costruzione di un portafoglio diversificato. L’unico limite è che vengono pubblicati raramente dei nuovi post sul blog.

Conclusioni

Swissquote è una rinomata istituzione bancaria che offre soluzioni di trading sofisticate. Fondata nel 1996 e con sede in Svizzera, è regolamentata da alcune delle più affidabili autorità finanziarie al mondo e conforme ai più rigorosi standard di sicurezza. In più, Swissquote è quotato alla Borsa di Zurigo, a ulteriore conferma della sua trasparenza e credibilità.

Il broker offre oltre 400 strumenti forex e CFD insieme a centinaia di migliaia di titoli di investimento. Si distingue per l’esecuzione velocissima, mediamente di 9 millisecondi, e la sua piattaforma CFXD, dotata di strumenti di analisi grafica avanzati e ricerca di mercato integrata. Inoltre, Swissquote supporta MT4, MT5, TradingView e offre la piattaforma SQX per il trading di criptovalute.

Tuttavia, gli spread di Swissquote sono superiori alla media per la maggior parte degli strumenti, eccetto le azioni (CFD). Inoltre, il deposito minimo di 1000$ è piuttosto alto e i metodi di prelievo sono limitati ai bonifici bancari.

Complessivamente, Swissquote si rivolge a tutte le tipologie di trader e investitori ― da chi pratica il trading intraday agli swing trader, dai trader di posizione agli scalper fino ai gestori di portafoglio. Tuttavia, dati i suoi servizi e strumenti sofisticati, la ritengo particolarmente adatta ai trader professionisti.

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