Recensione di ActivTrades 2023

Fiducia

Nella nostra categoria Fiducia, diamo molta importanza alla regolamentazione di un broker. Quindi, immergiamoci e diamo un’occhiata a come sono regolamentate le diverse entità di ActivTrades in tutto il mondo e a come questo influisce sull’esperienza dei traders. Valutiamo i regolatori su una scala da 1 a 3, con 1 che riflette il massimo livello di fiducia.

• ActivTrades PLC è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, numero di registrazione 434413. Valutiamo la FCA come un’autorità di regolamentazione di livello 1.
• ActivTrades Europe SA è autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Lussemburgo. Valutiamo la CSSF come un’autorità di regolamentazione di livello 2.
• ActivTrades Corp è autorizzata e regolamentata dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB). Valutiamo la SCB come un’autorità di regolamentazione di livello 3.

Perché è importante sapere dove è regolamentata la vostra filiale (entità) di broker?

Le diverse autorità di regolamentazione offrono diversi livelli di protezione. Ad esempio, i clienti di ActivTrades nel Regno Unito beneficiano della supervisione della FCA. La FCA richiede che i clienti abbiano una protezione dal saldo negativo, il che significa che non possono perdere più del loro deposito. I fondi dei clienti devono essere tenuti in conti segregati, che sono protetti in caso di fallimento del broker.

Inoltre, quando si opera con un broker autorizzato dalla FCA, i fondi dei clienti sono protetti dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS). L’FSCS protegge gli investimenti fino a 85.000 sterline in caso di insolvenza di un’azienda. D’altra parte, invece, un trader che lavora con un’entità di brokeraggio regolamentata offshore potrebbe non necessariamente disporre di questi benefici garantiti.

ActivTrades ha acquistato un’assicurazione privata dai Lloyd’s fino a 1.000.000 di dollari che copre tutti i clienti a livello globale per proteggerli in caso di insolvenza.

Nella tabella che segue, le protezioni e i benefici sono suddivisi per entità, regolatore e regione.

I requisiti normativi sono soggetti a modifiche. I dati sopra elencati sono stati reperiti nel mese di marzo 2022.

Stabilità e trasparenza

Nei nostri test per la categoria “Fiducia”, esaminiamo anche i fattori relativi alla stabilità e alla trasparenza. In questo caso, ci concentriamo sulla durata dell’attività del broker, sulle dimensioni dell’azienda e sulla sua trasparenza in termini di informazioni prontamente reperibili.

ActivTrades ha una storia operativa di 21 anni, che lo colloca tra i più vecchi broker di forex e CFD. La società ha sede a Londra e ha uffici anche a Milano, Nassau, Sofia e Lussemburgo. Secondo la sua pagina LinkedIn, ActivTrades ha 201-500 dipendenti.

ActivTrades ha mostrato un alto livello di trasparenza nel suo status normativo, con un elenco di tutte le sue entità e dei loro regolatori sulla sua pagina About. I costi legati al trading, come gli spread, sono chiaramente indicati per ogni classe di attività. Le spese di deposito e di prelievo sono descritte nella pagina di Account Funding. Il documento del Client Agreement è disponibile nella pagina Legal Documents. Nel complesso, riteniamo che ActivTrades goda di un elevato livello di trasparenza.

Commissioni

Commissioni di trading

Abbiamo testato gli spread di ActivTrades su diverse classi di attività utilizzando la piattaforma ActivTrader. Il test è stato effettuato alle 8:00 GMT e alle 16:00 GMT del 10 marzo 2022. Abbiamo effettuato i nostri test in due momenti diversi per consentire una maggiore prospettiva. Le 8:00 GMT corrispondono all’apertura di Londra, quando c’è molta liquidità nel mercato forex e quindi spread più stretti nelle coppie di valute. Alle 16:00 GMT c’è invece la sessione di trading di New York.

Gli spread sono stati particolarmente competitivi nelle coppie forex, come GBP/JPY.

Commissioni

ActivTrades applica le seguenti commissioni per i CFD su azioni:

Commissioni Swap

Le commissioni di swap (il costo di mantenere una posizione overnight) sono state nella media presso ActivTrades.

Nella tabella sottostante è possibile vedere lo Swap Long (il costo/credito di mantenere una posizione di acquisto durante la notte) e lo Swap Short (il costo/credito di mantenere una posizione di vendita durante la notte) per un contratto di dimensioni complete. Un contratto full-size corrisponde a 100.000 unità della valuta di base (la prima valuta quotata nella coppia). I dati sono stati registrati il 10 marzo 2022.

Commissioni non di Trading

ActivTrades non ha spese relative al conto e non ha spese di deposito o di prelievo per i trasferimenti bancari. Addebita però una “tassa di inattività” di 10 sterline al mese dopo 52 settimane di inattività.

Le commissioni con ActivTrades sono competitive?

Grazie a spread competitivi tra le diverse classi di attività, a costi di finanziamento overnight standard e a poche commissioni legate al conto, abbiamo giudicato ActivTrades vincente in questa categoria.

Piattaforme

ActivTrader

La piattaforma ActivTrader ha un’interfaccia fluida e facile da usare che la rende piacevole da utilizzare.

• Una buona funzione di ricerca rende facile e veloce l’individuazione di qualsiasi strumento di trading.
• La piattaforma è altamente personalizzabile con una scelta di layout. La dimensione dei caratteri può essere modificata in base alle proprie preferenze e sono disponibili una modalità chiara e una scura. Gli utenti possono anche scegliere tra le configurazioni per visualizzare più grafici contemporaneamente e i grafici possono essere espansi per occupare l’intero schermo.
• Il trading con un solo click è disponibile per i trader che desiderano entrare e uscire dal mercato rapidamente.
• ActivTrader fornisce dati sul sentiment del mercato, mostrando la percentuale di trader che sono lunghi o corti su un particolare strumento. Questo è tipicamente utilizzato come indicatore contrarian.
• Le notifiche del browser possono essere attivate per aggiornare gli utenti sull’esecuzione degli ordini e su importanti avvisi relativi al conto e ai principali eventi di mercato.

Grafici di TradingView

La piattaforma utilizza grafici TradingView all’avanguardia, che presentano oltre 100 indicatori, più di 50 strumenti di disegno, 9 time frame e 11 tipi di grafico.

Tipi di ordine

Sono disponibili tipi di ordini standard come ordini di mercato, ordini limite e ordini stop loss. Agli ordini pendenti possono essere applicate condizioni di time in force come GTC (Good ’til cancelled). Sono disponibili ordini avanzati come i trailing stop.

ActivTrades ha anche sviluppato un tipo di ordine proprietario chiamato trailing stop progressivo che aiuta gli utenti a bloccare i profitti impostando livelli aggiuntivi, che modificano automaticamente la distanza del trailing stop se il mercato raggiunge i prezzi di attivazione definiti.

ActivTrader Mobile

L’applicazione mobile di ActivTrader ha lo stesso design intuitivo della versione web. Offre tipi di ordini di base e avanzati e funzioni utili come il trading con un solo clic e il trading dal grafico. L’assistenza via chat è disponibile all’interno dell’app.

I grafici dell’app sono robusti, con 34 indicatori, 15 strumenti di disegno, 9 time frame e 3 tipi di grafico. Nel complesso, l’app offre un’ottima esperienza d’uso, ma manca di alcune funzioni come il calendario economico e le notizie. La lingua utilizzabile sull’app mobile è legata a quella utilizzata dallo smartphone.

MetaTrader 4 Desktop

ActivTrades offre MetaTrader 4 e MetaTrader 5 per desktop, che include funzioni avanzate come il copy trading e il trading automatico.

MetaTrader 4 è disponibile in 39 lingue, dall’arabo al vietnamita. La piattaforma offre funzioni popolari come:

• Avvisi. Questa funzione consente ai trader di essere aggiornati quando uno strumento raggiunge un determinato livello di prezzo. Gli avvisi possono essere inviati tramite audio, e-mail o notifica push su un dispositivo mobile.
• Liste di controllo. I trader possono impostare un elenco dei loro strumenti preferiti e seguire le quotazioni in diretta in un pannello chiamato Market Watch.
• Trading con un solo click. Questa funzione consente ai trader di eseguire gli ordini con un solo clic e senza alcuna conferma secondaria. La possibilità di effettuare un’operazione con un solo clic consente di risparmiare tempo ed è particolarmente utile per i trader a breve termine.
• Trading dal grafico. La MT4 offre agli utenti anche la possibilità di fare trading direttamente dal grafico.

MetaTrader si distingue anche per la gamma di tipi di ordini disponibili e per la sua funzionalità grafica. Sono disponibili i seguenti tipi di ordine:

• Ordine di mercato. Si tratta di un ordine di acquisto o vendita di uno strumento al miglior prezzo attualmente disponibile.
• Ordine limite. È un ordine di acquisto o vendita di uno strumento a un prezzo specifico o superiore.
• Ordine Stop Loss. È un ordine di acquisto o vendita di uno strumento che si attiva quando il prezzo raggiunge un livello specifico.
• Ordine Trailing Stop. Si tratta di un ordine di stop loss che può essere impostato a una percentuale definita o a un importo in dollari lontano dal prezzo di mercato corrente di uno strumento. Viene utilizzato per garantire i profitti quando si è in un’operazione vincente, senza dover uscire dalla posizione.

Le caratteristiche dei grafici sono solide. MetaTrader 4 offre:

• 30 indicatori tecnici. Tra questi, i classici indicatori di tendenza, gli indicatori di volume e gli oscillatori.
• 23 oggetti analitici. Comprendono linee, canali, strumenti di Gann e Fibonacci.
• 9 time frame Ogni strumento può essere visualizzato in nove time frame, da un minuto a un mese.
• 3 tipi di grafico. I trader possono scegliere tra grafici a barre, grafici a candele giapponesi e grafici a linee.

MetaTrader è popolare anche per le sue funzioni di copy trading e di trading automatico.

• Segnali di trading. I segnali in MetaTrader 4 consentono agli utenti di copiare automaticamente l’attività di altri trader in tempo reale.
• Trading automatico. MetaTrader 4 consente agli utenti di sviluppare, testare e applicare gli Expert Advisor (EA). Gli EA sono programmi che monitorano e negoziano i mercati utilizzando algoritmi. Trovano opportunità in base a parametri prestabiliti e quindi creano una notifica o aprono automaticamente un’operazione.

La piattaforma desktop MetaTrader 4 è una delle piattaforme di trading più ricche di funzioni e popolari al mondo. Non ha l’interfaccia più bella e richiede un po’ di tempo e di impegno per essere appresa, ma questo è tipico delle piattaforme avanzate.

MetaTrader 4 Web

La piattaforma MetaTrader Web (Web Trader) è una versione leggermente ridotta della piattaforma desktop. Consente di operare senza alcun software aggiuntivo, è necessaria solo una connessione a Internet. La piattaforma Web consente agli utenti di operare direttamente da qualsiasi browser e sistema operativo.

Le caratteristiche più comuni includono:

• Trading con un solo clic.
• Trading dal grafico.
• Watchlist con quotazioni in tempo reale.
• Cronologia degli scambi.
• Grafici avanzati con 30 indicatori per l’analisi tecnica.

Anche il copy trading e il trading automatico sono disponibili solo sulla piattaforma desktop MT4.

App Mobile MetaTrader 4

Per il trading mobile, ActivTrades offre l’applicazione mobile MetaTrader 4, disponibile per Android e iOS. L’applicazione offre funzioni popolari come gli avvisi, il trading con 1 click e il trading dal grafico.

L’app MetaTrader 4 mobile offre anche un’ampia gamma di tipi di ordini, tra cui ordini pendenti e ordini stop. Tuttavia, gli ordini trailing stop loss sono disponibili solo da desktop. Per cambiare la lingua dell’app MT4, è necessario cambiare la lingua dell’intero telefono. Come per il desktop e il web, l’interfaccia non è delle più intuitive, ma l’app MT4 offre una gamma di funzioni superiore alla media.

Esecuzione dell’ordine

ActivTrades è un broker market maker, il che significa che stabilisce internamente i prezzi di domanda (acquisto) e di offerta (vendita) e che prende automaticamente l’altra parte di un’operazione del cliente. Le esecuzioni sono completamente automatizzate. Non esiste un dealing desk e quindi non c’è alcun intervento umano sulle operazioni dei clienti. ActivTrades è l’unica sede di esecuzione delle operazioni dei clienti, in quanto agisce come principio e tratta per conto proprio. Per ulteriori informazioni, consultare il documento legale: Esecuzione dell’ordine.

Strumenti negoziabili

I CFD (Contract for Differences) sono prodotti finanziari derivati che consentono ai trader di speculare su vari mercati senza possedere le attività sottostanti. Gli strumenti negoziabili su ActivTrades includono i seguenti asset:

• 50 Coppie di valute. Una coppia di valute combina due valute diverse, con il valore di una valuta quotato rispetto all’altra. Ad esempio EUR/USD, che riflette il valore dell’euro misurato in dollari.
• 21 Indici. Un indice è un paniere di strumenti di trading utilizzato per valutare un settore di mercato, le azioni di una borsa o l’economia di un paese.
• 935 CFD su azioni. Un’azione è un titolo che rappresenta la proprietà parziale di una società. Tenete presente che quando fate trading di CFD azionari state speculando sul prezzo di un’azione, senza entrare effettivamente in possesso della stessa.
• 14 CFD su materie prime. Le materie prime sono prodotti grezzi, come l’oro e il petrolio.

Nelle tabelle sottostanti, è possibile vedere una selezione che evidenzia la varietà di strumenti disponibili presso ActivTrades:

ActivTrades offre una buona gamma di prodotti per il trading, in grado di soddisfare le esigenze della maggior parte dei trader. Tuttavia, il numero di strumenti disponibili non è così ampio come quello offerto da giganti del settore come IG e CMC Markets.

Servizio Clienti

Molti broker si vantano di avere un ottimo servizio clienti, ma pochi ne sono all’altezza. ActivTrades è uno dei pochi che si impegna a fondo e fornisce un’ottima assistenza ai propri clienti.

I tempi di risposta sono stati impressionanti. Stesso giorno per le e-mail, meno di un minuto di attesa per la chat e risposta quasi immediata al telefono.

Abbiamo testato l’assistenza con una varietà di domande, che andavano da quelle di base (ad esempio, fate pagare una commissione di inattività?) a quelle più sofisticate (ad esempio, ActiveTrades è un broker market maker?). Agenti competenti e cortesi sono stati in grado di rispondere direttamente alle domande.

L’assistenza è disponibile 24 giorni su 24, 5 giorni alla settimana, in 14 lingue diverse.

Depositi e prelievi

Nelle tabelle sottostanti sono riportate le commissioni e i tempi di elaborazione per ciascun metodo di deposito e prelievo. Si noti che i tempi per i depositi e i prelievi riflettono i tempi di elaborazione di ActivTrades e non tengono conto del tempo impiegato da un istituto finanziario terzo.

Depositi

Prelievi

Apertura di un conto

Richiesta del conto

Per aprire un conto individuale presso l’entità ActivTrades PLC con sede nel Regno Unito, i potenziali clienti devono rispondere alle seguenti domande.

Informazioni sul titolare del conto:

• Nome e cognome.
• Data di nascita.
• Paese di nascita.
• Nazionalità.
• Residenza fiscale.
• Indirizzo di residenza.
• Tempo trascorso all’indirizzo attuale.

Esperienza di trading:

• Quantità di esperienza nel trading di CFD in anni.
• Numero di operazioni effettuate durante tale periodo.

Informazioni finanziarie e sul conto:

• Dettagli sull’occupazione.
• Reddito e risparmi.
• Fonte di finanziamento.

Preferenze di trading:

• Scopo del trading (investimenti a breve termine, copertura, speculazione ecc.).
• Quali strumenti si intende negoziare (forex, indici, azioni, materie prime).
• Dimensione media della posizione prevista (micro lotti, mini lotti, lotti completi).
• Con quale frequenza si intende operare (giornaliera, settimanale, mensile).

Configurazione del conto di trading:

• Scelta della piattaforma (ActivTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5).
• Scelta del tipo di conto di trading (Spread betting o Forex e CFD).
• Scelta della valuta del conto di trading (EUR, USD, GBP, CHF).

Per aprire un conto è necessario un saldo minimo iniziale di 1.000 sterline.

Conti demo

ActivTrades offre conti demo per le piattaforme ActivTrader, MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Questo è particolarmente importante per i principianti, in quanto consente di praticare le proprie strategie e di familiarizzare con la piattaforma di trading senza rischiare denaro reale.

Il conto demo simula le condizioni di mercato in tempo reale per attività come il forex e i CFD su materie prime, indici e azioni. Una volta che ci si è abituati al conto demo, si può facilmente passare a un conto live.

Il conto demo scade dopo 30 giorni, ma il servizio clienti ci ha assicurato che è possibile aprire un nuovo conto demo una volta scaduto quello attuale.

Conti professionali

ActivTrades offre un Conto Professionale che consente una leva maggiore, fino a 1:400. I titolari di un Conto Professionale non sono soggetti alle restrizioni dell’ESMA, entrate in vigore nel settembre 2019 per proteggere gli investitori al dettaglio. Per richiedere un Conto Professionale è necessario soddisfare almeno due dei tre criteri seguenti:

• Dovete aver effettuato transazioni significativamente grandi, nel mercato di riferimento, in media 10 per trimestre nei quattro trimestri precedenti.
• L’entità del vostro portafoglio di strumenti finanziari, compresi i depositi in contanti e le attività finanziarie, deve superare i 500.000 euro.
• Lavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale.

I conti professionali sono disponibili solo per i clienti di ActivTrades PLC (UK).

Conti islamici

ActivTrades offre conti islamici conformi alla Sharia, che non prevedono interessi sui contratti detenuti per più di 24 ore.

Leva

Uno dei motivi per cui i trader sono attratti dai mercati forex e CFD è l’elevato grado di leva finanziaria disponibile. La leva finanziaria consiste nell’uso di fondi presi in prestito per aumentare le dimensioni delle posizioni di trading al di là di quanto sarebbe possibile utilizzando solo la liquidità del conto.

La leva massima per un Conto individuale è di 1:30. Ciò significa che con un conto di 1.000 dollari è possibile controllare fino a 30.000 dollari di posizioni sul mercato. Gli investitori con un Conto Professionale possono operare con una leva massima di 1:400. Ciò significa che con un conto di 1.000 dollari potete controllare fino a 30.000 dollari di posizioni sul mercato. Ciò significa che con un conto di 1.000 dollari, è possibile controllare fino a 400.000 dollari di posizioni sul mercato. La leva finanziaria è spesso descritta come un’arma a doppio taglio, in quanto può sia danneggiarvi che aiutarvi. I trader devono ricordare che può amplificare sia i profitti che le perdite.

Paesi con restrizioni

ActivTrades accetta clienti dalla maggior parte dei Paesi del mondo. Tuttavia, non sono accettati clienti dai seguenti paesi: Afghanistan, Isole Åland, Bielorussia, British Columbia, Burma/Myanmar, Canada, Repubblica Centrafricana, Repubblica Democratica del Congo, Eritrea, Serbia, Guinea, Guinea-Bissau, Iran, Repubblica Islamica di, Iraq, Giappone, Liberia, Libia, Corea del Nord (Repubblica Democratica Popolare di Corea), Polonia, Somalia, Sudan, Siria, Tunisia, Isole Vergini Americane, USA, Isole Minori Esterne degli Stati Uniti, Yemen, Zimbabwe.

Ricerca

I post di analisi giornaliera del mercato tengono gli utenti aggiornati sui principali movimenti di mercato. L’analisi è piuttosto breve e per lo più da una prospettiva fondamentale. Una o due volte alla settimana vengono pubblicate analisi più lunghe e approfondite.

Ogni lunedì viene pubblicato il video Weekly Outlook presentato da Ricardo Evangelista. Il video analizza il calendario economico e identifica gli eventi chiave con particolare attenzione al loro impatto sui mercati. I video possono essere visualizzati sul sito web della società e tramite il sito web Canale YouTube di ActiveTrades.

All’interno della sezione Analisi del sito è disponibile un calendario economico che consente agli utenti di rimanere aggiornati sulle prossime uscite. La sezione non offre contenuti che forniscono idee o segnali di trading specifici.

Formazione

Le risorse educative di ActivTrader si concentrano sulle piattaforme di trading e sull’attenzione individuale attraverso sessioni di formazione diretta. I webinar trattano materiale pratico come le strategie di trading tecnico.

• Il coaching individuale e le lezioni personalizzate aiutano i nuovi utenti a familiarizzare con le piattaforme di trading e gli strumenti finanziari disponibili. Vengono inoltre fornite indicazioni su come utilizzare l’Area personale per gestire i conti.
• Una serie di video didattici è in gran parte incentrata su MetaTrader 4 e tratta temi quali l’impostazione degli avvisi.
• Sono disponibili webinar che trattano argomenti di strategia come “Come fare trading utilizzando la divergenza”. È disponibile un archivio dei precedenti webinar come riferimento.
• ActivTrader offre materiale didattico in formato testuale, ma si trova nella sezione Analisi, sotto la categoria degli approfondimenti. Gli articoli trattano argomenti come “Scegliere il giusto time frame per il trading”.

Nel complesso, il materiale didattico di ActivTrades è buono e può soddisfare sia i principianti che i trader più esperti. La sezione potrebbe essere migliorata aggiungendo corsi con monitoraggio dei progressi e quiz.

Conclusioni

ActivTrades è un broker forex e CFD impressionante che abbiamo giudicato superiore alla media nella maggior parte delle aree. Abbiamo avuto l’impressione che si tratti di un broker incentrato sul cliente, sensibile alle esigenze dei trader. I clienti possono scegliere tra diversi tipi di conto e piattaforme per soddisfare le loro esigenze e il loro livello di esperienza. I prezzi e le commissioni sono competitivi e il servizio clienti è stato molto attento durante i nostri test.

La società ha fatto uno sforzo per creare un’offerta unica e innovativa con caratteristiche proprietarie come i suoi add-on per MetaTrader e l’ordine di trailing stop progressivo nella piattaforma ActivTrader.

Un’altra area in cui questo broker va oltre la media del settore è la fornitura di un’assicurazione sul conto di 1.000.000 di dollari a tutti i clienti a livello globale. ActivTrades può continuare a migliorare aumentando la gamma di strumenti di trading disponibili e approfondendo la propria sezione di formazione.

FAQ