HYCM- Recensione e Opinione 2025

Affidabilità

Licenze di HYCM

Nelle nostre recensioni, esaminiamo le licenze e le normative di ciascuna entità gestita da un broker, consentendoci di confrontare i diversi livelli di protezione offerti. Classifichiamo le licenze rilasciate dai vari organismi di regolamentazione secondo un sistema a tre livelli, in cui la licenza di primo livello indica il massimo livello di regolamentazione.

Questo è ciò che ho scoperto sulle tre entità che operano con il nome commerciale HYCM:

• HYCM Limited, conosciuta anche come HYCM Capital Markets (DIFC) Limited, è autorizzata e regolamentata dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA) con numero di licenza F000048. Consideriamo la DFSA un’autorità di regolamentazione di secondo livello.
• HYCM Capital Markets (UK) Limited è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito con numero di licenza 186171. Consideriamo la FCA un’autorità di regolamentazione di primo livello.
• HYCM Limited è un’impresa commerciale registrata a Saint Vincent e Grenadine con numero 25228 (BC 2018). L’entità non dispone di licenza.

Comprendere le protezioni normative del tuo conto

I broker operano con più entità a livello globale, ma le protezioni normative variano. Alcune autorità di regolamentazione applicano standard finanziari più severi rispetto ad altre, quindi i trader dovrebbero comprendere le misure di sicurezza dell’entità con cui decidono di aprire un conto.

Ecco cosa devi cercare in un broker in termini di meccanismi di sicurezza:

• Separazione dei fondi dei clienti: la conservazione dei fondi dei clienti in conti bancari separati da quelli utilizzati per il capitale sociale del broker elimina il rischio di errori contabili. Tutte le entità HYCM garantiscono la separazione dei fondi dei clienti dal capitale sociale della società.
• Protezione dal saldo negativo: questo sistema di sicurezza ti evita di perdere più soldi di quelli che hai nel conto. In pratica, le perdite che potresti avere nel trading non possono superare il saldo del tuo conto. Tutte le entità HYCM garantiscono la protezione dal saldo negativo.
• Schema di compensazione: lo schema di compensazione protegge i trader dalle responsabilità del broker se la società diventa insolvente. I clienti di HYCM Capital Markets (UK) Limited sono protetti fino a 85.000 GBP dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
• Leva massima: limitare la leva massima riduce l’esposizione al mercato per i trader al dettaglio. Più alta è la leva, più alti sono i potenziali profitti e le potenziali perdite. La leva massima per i trader al dettaglio con HYCM è 1:500.

Stabilità e trasparenza

Nelle nostre valutazioni della categoria affidabilità, valutiamo fattori legati alla stabilità e alla trasparenza, tra cui la longevità del broker, le dimensioni della società e la trasparenza delle informazioni.

Fondato nel 1977, la lunga storia di HYCM testimonia la sua presenza consolidata e affidabilità sul mercato. Secondo la sua pagina LinkedIn, il broker impiega oltre 100 professionisti, sottolineando ulteriormente la sua portata operativa e la sua stabilità complessiva come operatore affidabile del settore.

Ho esaminato i documenti legali e l’accordo con il cliente di HYCM, trovando tutto in ordine. Tutte le informazioni rilevanti sono prontamente disponibili e facili da individuare. Non ho riscontrato alcun problema di trasparenza.

È sicuro fare trading con HYCM?

Ho stabilito che HYCM è sicuro per il trading in base ai seguenti fattori:

• Detiene licenza di FCA e DFSA
• Conserva i fondi dei clienti in conti separati
• Assicura la protezione dal saldo negativo
• Dispone di un processo KYC completo

Commissioni

Commissioni di trading su HYCM

Spread di HYCM

Ho testato gli spread di HYCM il 29 aprile 2025 durante l’apertura delle borse di Londra e New York. I risultati sono riportati nella tabella sottostante:

Secondo i miei risultati, gli spread sono medi sugli indici, medio-alti sulle materie prime ed elevati sulle coppie di valute e sulle criptovalute. Solo gli spread correlati a CFD su azioni sono risultati essere competitivi durante il mio test.

Swap di HYCM

Una commissione di swap è il costo sostenuto dal trader per mantenere aperta una posizione durante la notte a causa delle variazioni dei tassi di interesse. Lo swap lungo si riferisce alla commissione deducibile o al credito ricevibile per il mantenimento di una posizione di acquisto aperta durante la notte. A sua volta, lo swap corto si riferisce alle commissioni deducibili o ai crediti ricevibili per il mantenimento di una posizione di vendita aperta durante la notte.

I valori riportati di seguito si riferiscono a un contratto completo nella valuta di base (100.000 unità).

I test reali hanno rivelato che gli swap di HYCM superano notevolmente il benchmark del settore. Ciò è particolarmente vantaggioso per swing trader e position trader che tendono a mantenere aperte le loro posizioni durante la notte. Nonostante ciò, i tassi di swap tendono a cambiare durante la notte.

Commissioni non legate al trading di HYCM

Dopo 90 giorni di calendario di inattività, HYCM addebita sui conti dormienti una commissione pari a 10 unità della valuta di base del conto. Il costo viene addebitato mensilmente fino alla ripresa dell’attività del conto o fino a quando il saldo non scende a zero.

HYCM non applica commissioni di gestione per depositi o prelievi, sebbene possano essere applicate commissioni bancarie di terzi.

Le commissioni di HYCM sono competitive?

Ho riscontrato che gli spread fissi di HYCM sono più elevati rispetto alla media del settore, ma questo è compensato da commissioni di trading pari a zero e commissioni non correlate al trading minime. Inoltre, swing trader e position trader potrebbero trovare vantaggiosi i bassi tassi di swap di HYCM, che supportano strategie a lungo termine.

Piattaforme e strumenti

MT4 desktop con HYCM

Ho testato la versione desktop della piattaforma MetaTrader 4, che ha un’interfaccia familiare e orientata all’utente. I grafici, gli ordini e i vari strumenti sono posizionati in punti facili da trovare e anche i trader alle prime armi possono imparare rapidamente a orientarsi. L’unica critica che muovo alla piattaforma è che i grafici sembrano rudimentali e obsoleti rispetto alle piattaforme di trading più recenti ed eleganti.

Caratteristiche della piattaforma

La piattaforma MT4 di HYCM è disponibile su Windows e Mac. Supporta 39 lingue, tra cui inglese, francese, spagnolo, tedesco, arabo, cinese e altre.

Include:

• Opzione di impostazione degli avvisi: i trader possono impostare avvisi quando il prezzo di un determinato strumento scende/sale a un livello prestabilito, fatto che potrebbe potenzialmente segnalare un’opportunità di ingresso valida.
• Personalizzazione delle watchlist: i trader possono creare watchlist con i loro strumenti preferiti e monitorare più facilmente le variazioni del mercato.
• Trading con un solo click: questa funzione consente di entrare immediatamente nel mercato al prezzo a pronti ed è preziosa per i trader che richiedono un’elevata precisione.
• Trading dal grafico: i trader possono inserire ordini di trading convenzionali direttamente dal grafico, specificando il prezzo di ingresso, il livello di volume, i livelli di stop e take profit e altro.

A mio parere, MT4 è più adatto al trading automatizzato tramite Expert Advisor (EA). La piattaforma dispone anche di un tester di strategie intuitivo, che consente ai trader algoritmici esperti di modificare i parametri delle loro strategie in modo che possano essere utilizzate in diverse condizioni di mercato.

Grafici

Come mostrato sopra, un problema comune con MetaTrader è che i suoi grafici possono diventare rapidamente disordinati, anche con solo due indicatori. Ciò può rendere difficile l’analisi dell’andamento dei prezzi e complicare l’esecuzione di analisi tecniche dettagliate.

Di seguito ho suddiviso gli strumenti analitici disponibili e le configurazioni dei grafici:

• 30 indicatori tecnici: include indicatori basati sulle tendenze e sui volumi, nonché oscillatori per analizzare l’andamento dei prezzi e valutare il sentiment del mercato, aiutando a prevedere i movimenti del mercato.
• 24 strumenti da disegno: strumenti come i livelli di ritracciamento di Fibonacci e le onde di Elliott aiutano a identificare i modelli di prezzo, i livelli di supporto/resistenza e i punti di breakout. Nonostante ciò, il design di MT4 può rendere più difficile l’interpretazione dell’andamento dei prezzi.
• 9 timeframe: ideali per l’analisi multi-timeframe in modo da valutare l’andamento dei prezzi nel dettaglio.
• 3 tipi di grafici: l’andamento dei prezzi può essere visualizzato sotto forma di linee, barre o candele, offrendo diverse prospettive sulle opportunità di trading.

La schermata del grafico è senza dubbio una delle caratteristiche più importanti di una piattaforma di trading. Fornisce ai trader strumenti e configurazioni essenziali per analizzare l’andamento dei prezzi e individuare opportunità di trading a pronti. Altrettanto importante è la possibilità di ridimensionare facilmente l’andamento dei prezzi, consentendo una visione più chiara e dettagliata dei movimenti del mercato.

Ordini

MetaTrader 4 offre tre tipi di esecuzione degli ordini: ordini a mercato, ordini in sospeso e trading con un solo click, che supporta l’inserimento immediato al prezzo a pronti.

Di seguito ho suddiviso i tipi di ordine disponibili sulla piattaforma MetaTrader 4:

• Ordini a mercato: utilizzati per l’esecuzione immediata al miglior prezzo disponibile. Garantiscono il riempimento del volume, anche se il prezzo di esecuzione può differire dal prezzo richiesto.
• Ordini limite: garantiscono l’esecuzione al prezzo esatto, ma non vengono eseguiti se il prezzo non raggiunge il livello di attivazione.
• Ordini stop: vengono utilizzati per proteggere le posizioni aperte limitando la perdita massima che può essere subita se il mercato si muove nella direzione opposta. Un ordine stop loss viene inserito a un prezzo fisso al di sotto o al di sopra del prezzo a pronti. Se il mercato effettivamente si muove e fa scattare lo stop loss, questo si trasforma in un ordine a mercato e viene eseguito al miglior prezzo possibile.

MT4 desktop: le mie considerazioni

MetaTrader 4 è una buona opzione per un’esecuzione degli ordini veloce e semplice. Nonostante ciò, il suo design datato e rudimentale è inferiore rispetto alle piattaforme più recenti ed eleganti. In qualità di trader che dà priorità a grafici flessibili e facilmente scalabili, trovo le funzionalità grafiche di MT4 troppo rigide e meno efficaci.

HYCM Trader

L’app mobile di HYCM è disponibile su iOS e Android. Consente un accesso rapido e semplice al mercato ovunque ti trovi. È molto utile per aprire, chiudere e modificare posizioni aperte. Ha un aspetto gradevole con grafici chiari e semplificati. HYCM Trader è inoltre dotato di uno screener di notizie e supporta il trading con un solo tocco.

HYCM Trader: le mie considerazioni

HYCM Trader è una solida app mobile con molteplici applicazioni. Può essere utilizzata per la gestione del conto, il deposito di fondi, il prelievo di fondi e il trading in movimento. I suoi grafici sono chiari e informativi, anche se privi di strumenti di disegno. L’app si distingue per la funzionalità di trading con un solo tocco e lo screener di notizie integrato.

Modello di esecuzione di HYCM

HYCM opera come market maker senza dealing desk, consentendo così una rapida esecuzione degli ordini. Gli ordini dei clienti vengono eseguiti internamente dal broker che funge da operatore principale. In sostanza, HYCM crea liquidità effettuando operazioni di trading contro i propri clienti (vendendo agli acquirenti e acquistando dai venditori).

Strumenti di trading

Rispetto alla media del settore, HYCM offre un numero medio di coppie di valute e CFD su azioni e un numero elevato di materie prime, indici e criptovalute.

Che cosa sono i CFD?

I contratti per differenza (CFD) sono derivati che consentono di speculare sul prezzo dell’asset sottostante senza la proprietà fisica dello stesso.

Ad esempio, una posizione lunga sull’oro genererebbe un profitto all’aumentare del prezzo o una perdita al diminuire dello stesso, il tutto senza la necessità di acquistare lingotti d’oro reali.

Uno dei maggiori vantaggi del trading con i CFD è che i trader possono entrare e uscire dal mercato quasi istantaneamente, cogliendo così anche le minime variazioni del prezzo del derivato.

Quali CFD sono disponibili per fare trading con HYCM?

Strumenti di HYCM: le mie considerazioni

Ho apprezzato l’ampia selezione di soluzioni di trading e investimento offerte da HYCM. Sono disponibili diversi asset ad alto rendimento/rischio, come indici e criptovalute, sotto forma di contratti spot e futures. L’unica critica che muovo all’offerta di HYCM è la mancanza di titoli a basso rischio, come ETF o obbligazioni.

Assistenza clienti

Canali dell’assistenza clienti

Test dell’assistenza clienti

Quando testiamo l’assistenza clienti di un broker, valutiamo la conoscenza dell’agente del proprio sito web, il tempo impiegato per rispondere alle domande e il livello di dettaglio delle risposte fornite.

Ho eseguito il mio test il 29 aprile alle 12:47 CET tramite chat live. Un agente si è collegato in pochi secondi e si è dimostrato molto cortese durante tutta la conversazione. Ha risposto alla mia serie di domande fornendo risposte rapide ed esaurienti anche alle domande più complesse.

Depositi e prelievi

Depositi su HYCM

Prelievi su HYCM

Tipi di conto e termini

Procedura di apertura di un conto su HYCM

Per aprire un conto su HYCM, segui questi semplici passi:

1. Clicca su “Apri un conto” nell’angolo in alto a destra della pagina principale.
2. Inserisci nome, indirizzo email e numero di telefono.
3. Indica la tua nazione di residenza e la tua data di nascita.
4. Inserisci il nome e il numero della via, la città e il codice postale.
5. Scegli tra un conto di trading CFD o un conto di investimento.
6. Scegli una piattaforma di trading, il tipo di conto, la valuta di base e la leva massima.
7. Scegli una password e conferma il tuo indirizzo email.
8. Carica un documento di identità e una prova dell’indirizzo per verificare il tuo conto.

Tipi di conto su HYCM

HYCM offre due conti basati su spread con condizioni di trading simili. Il conto Classic è arricchito da una più ampia selezione di valute di base e supporta l’uso di Expert Advisor (EA).

Il conto Raw è pensato su misura per i trader che operano con volumi elevati, con spread a partire da 0,1 pip e una commissione di 5 $ per ogni lotto di trading (100.000 unità), un tasso migliore della media del settore pari a 6 $.

Conti demo

HYCM offre un conto demo che introduce i trader ai servizi del broker e consente loro di mettere a punto le proprie strategie in un ambiente privo di rischi. Il mercato è in continua evoluzione e mai statico, quindi è importante affinare le proprie competenze in un ambiente sicuro. È possibile creare un conto demo prima o contemporaneamente al proprio conto CFD live.

Conti islamici

HYCM offre conti islamici per il trading senza swap compatibili con la legge della Sharia. Per richiedere un conto islamico, contatta l’assistenza clienti di HYCM.

Che cos’è la leva per CFD?

La leva finanziaria determina l’esposizione complessiva di un trader sul mercato. Quando si fa trading con i contratti per differenza (CFD), grazie alla leva finanziaria è possibile aprire posizioni per una frazione del loro valore. In sostanza, il broker presta denaro al trader in modo che questi possa aprire posizioni più grandi. La leva finanziaria moltiplica i profitti generati da una posizione vincente, ma anche le perdite subite da operazioni fallite.

Leva massima per classe di asset

Nella tabella sottostante ho elencato la leva massima disponibile con HYCM per gli strumenti di diverse classi di asset:

Nazioni con restrizioni su HYCM

HYCM non accetta clienti residenti in Afghanistan, Albania, Bahamas, Belgio, Cambogia, Canada, Croazia, Cipro, Francia, Ghana, Hong Kong, Islanda, Iraq, Laos, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Corea del Nord, Panama, Filippine, Portogallo, Russia, Spagna, Sudan, Siria, Turchia, Uganda, Stati Uniti, Vanuatu o qualsiasi altra giurisdizione in cui il trading di prodotti con leva finanziaria sia vietato dalla legge.

Ricerca

Strumenti di ricerca

Seasonax consente agli investitori e ai trader di identificare e valutare i modelli stagionali per gli strumenti di diverse classi di asset disponibili con HYCM. Ciò è particolarmente vantaggioso per i trader a lungo termine, come gli swing trader e i position trader.

Financial Source è un servizio di commenti sul mercato attivo 24 ore su 24 che fornisce informazioni utili. I day trader possono utilizzarlo per rimanere aggiornati sulle configurazioni di trading in fase di sviluppo.

Ricerca su HYCM: le mie considerazioni

HYCM fornisce contenuti di ricerca di mercato di alta qualità attraverso fornitori terzi affidabili come Seasonax e Financial Source. Questi materiali sono particolarmente adatti per swing trader, position trader e day trader, offrendo approfondimenti e analisi sofisticate.

Nonostante ciò, HYCM potrebbe rafforzare la propria offerta di ricerca producendo contenuti originali internamente. In passato, il broker pubblicava recensioni quotidiane del mercato sul proprio canale YouTube, ma questa pratica è stata interrotta oltre un anno fa. Inoltre, è sorprendente che HYCM non offra un calendario economico, uno strumento di ricerca fondamentale per la maggior parte dei trader.

Formazione

Ho contato oltre 300 webinar passati e 100 video di interventi di ospiti e interviste con i media, pubblicati sul canale YouTube di HYCM. I materiali trattano l’analisi tecnica, l’analisi fondamentale e la psicologia del trading, offrendo ai trader di tutti i livelli di esperienza una panoramica completa dei concetti essenziali del trading.

I trader alle prime armi possono anche consultare il blog di HYCM con oltre 20 articoli che trattano argomenti di base sul trading, come “Che cos’è la leva finanziaria nel trading sul forex” o “Che cos’è un pip nel trading sul forex”.

Conclusione

Fondato nel 1977 e con sede a Londra, HYCM è un broker affermato che offre oltre 1.250 prodotti per trading e investimenti. È regolamentato dalla FCA nel Regno Unito e dalla DFSA negli Emirati Arabi Uniti. Dispone anche di società registrata a St. Vincent e Grenadine.

HYCM supporta MT4, MT5 e la propria app HYCM Trader per il trading mobile e la gestione dei conti. Il punto di forza distintivo del broker risiede nella sua attenzione alle esigenze di swing trader e position trader, evidenziata dai bassi tassi di swap e da ricerche di mercato complete, in particolare dalle sue intuizioni sui modelli di prezzo stagionali.

Tra gli aspetti negativi, gli spread potrebbero essere più competitivi e il copy trading non è supportato, fatto che potrebbe rappresentare uno svantaggio per alcuni trader.

Nel complesso, ritengo HYCM una scelta valida per i trader alle prime armi e per swing trader o position trader tutti i livelli di esperienza, grazie alla sua reputazione di lunga data, agli swap bassi e ai solidi strumenti di ricerca.

Domande frequenti